サービス

大切な財産の承継や企業の存続発展に向けて、経営者のパートナーとして、財産コンサルタントの視点から、様々なノウハウをご提供します。

法人におけるリスク・課題

守る
（資産保全）

法人、経営者を取り巻くリスクに備える

• 万が一の際の倒産、業績悪化リスクに備えたい
• 銀行借入等の債務、運転資金に対するリスクに備えたい
• 保険料の見直しにより資金繰りを改善したい
• 事業活動に伴う賠償責任、取引上のリスクに備えたい
• 自然災害、業務災害により生じる財産や人へのリスクに備えたい
• 土地活用を行っているが収益性が低いため、維持コストの負担が重い
• 福利厚生制度を充実させたい

活かす
（資産運用）

経営状況、事業計画を踏まえ資産を有効活用する

• 経営状況や業績に見合った保険を検討したい
• 役員退職金の準備をしたい
• 余裕資金を有効に運用したい
• 収益不動産を購入したい
• 不動産を担保として金融機関から融資を受けたい

引き継ぐ
（資産承継）

事業・従業員・家族・財産、すべての円滑な承継のために

• 事業承継によりできる限り経営が不安定にならないようにしたい
• 後継者の万が一の際のリスクに備えたい(後継者の保障検討)
• 相続発生時に経営者が所有していた株を法人で買い取りたい
• 法人、経営者が所有している不動産を整理したい
• 所有資産を活用したい、不動産賃貸業への事業転換を図りたい
• 同族間で不動産の売買・交換をしたい

経営者様向け 事業承継ケーススタディ

《STEP》01情報収集ヒアリング

01 会社概要

株式会社A製作所、本社名古屋市

● 役員構成

● 株主構成

● 法人所有不動産

● その他

《STEP》02ご意向確認

02 ご要望

そろそろ長男に社長を譲りたい
事業承継後、できる限り経営が不安定にならないようにしたい
自社株の評価、有効な引き継ぎ方を知りたい
社長の相続の時、納税資金に困らないようにしたい
法人、社長個人で所有している不動産を整理したい

《STEP》03現状分析

《STEP》04提案アドバイス実行支援

03 04 現状分析、ご提案

対策1 リスクへの備え、法人生命保険見直し

◆事業承継にあたり、社長の生命保険見直し

◆後継者となる長男の生命保険を新たに検討

対策2 不動産の整理、社長個人所有の本社事務所を法人へ売却

◆社長個人所有の不動産の一部が、現金に代わることにより相続税納税資金確保、相続発生時の円滑な分割に備える

対策3 相続対策、相続税の納税資金準備

◆社長への退職金支給

◆後継者となる長男の生命保険を新たに検討

◆社長個人の生命保険見直し

《STEP》05定期的な見直し